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2014年大婶利用银行漏洞,狂割天真储户,竟联合业务员偷银行5亿

来源:未知 编辑:admin 时间:2022/05/25

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2014年3月份,方德富走到银行门口。

他看着手里的存折,心想,终于要拿到利息了,等拿到高额利息一定要好好潇洒一下。

当他把存折递给工作人员的时候,却被告知里面的存款早就提走了!

方德富以为是工作人员看错了,又让工作人员重新查了一次。

要知道,当初他可是存的一年定期,这才刚到期,钱怎么会在之前就不翼而飞呢?

方德富

方德富不愿意相信这个事实,尊龙人生就是博官网,甚至连密码都没有第二个人知道。

银行为证清白,给方德富打印了一份流水明细。

流水明细里面显示:

在2013年3月8日,他前往天台县工商银行存了一笔330万的一年定期存款。

而就在同一天同一时间,那330万居然转进了邱女士的账户里。

可是,方德富别说是认识邱女士了,就连姓邱的都不认识,他意识到不对劲,连忙报了警。

警方提示

警方在后续的侦查当中,赫然发现,这已经不是第一笔存款被莫名转账的案子了。

最后,警方通过方德富的案子抓到了背后逍遥法外的犯罪团伙。

而且,犯罪主谋还是一位50多岁的女企业家,金额竟然高达5个亿!

那么,在女企业违法犯罪的背后到底有着什么隐情呢?为什么她可以准确的转走大量巨款呢?

巨大的诱惑:高额利息

2013年,浙江省和江苏省两地有许多居民都收到了一条短信,短信里面说的是:

您好,现邀请你到xxxx银行办理存款。

现我司有高额贴息返还活动,但仅限于存一年定期存款,届时将会返还10%的高额贴息。

您还在考虑什么,快来办理吧。

当居民看到这条短信的时候,有些人不信,有些人却觉得发财的机会要来了。

资料图

要知道,在平常存款利息只有3%。

当存款利息为1.91%的时候,就相当于100元存三个月得0.48元。

所以,那10%的高额贴息让居民都心痒痒,恨不得立马就带着钱去办理一年定期。

当居民收到这条短信的时候,他们没有觉得奇怪,因为在以往的时候,银行也会弄活动,但是这次的贴息是最高的。

居民严格按照了短信指定的银行和指定的时间,在同一天,浙江苏州两省都有大量的定期存款。

银行存款账单

杨大娘也是其中受惠的一位,当她收到短信后,与老伴商量了一会便前往了银行。

当杨大娘到达柜台前面办理存款业务的时候,她报了一个1300万的金额。

这时,杨大娘第一次输入了密码。

可是,就在杨大娘输完后不久,工作人员又提醒输入一次密码。

杨大娘觉得有些不解,连忙问业务员怎么回事,为什么输两次。

监控资料

“第一次没有弄到,不好意思,再输一次吧。”

工作人员的温柔解释打消了杨大娘的疑惑,于是她又一次输入了密码。

但是,让杨大娘没有想到的是,最近来办理巨款定期的人都输了两次密码。

也正是因为这第二次的输入密码,居然在一年到期之后,直接让他们痛不欲生。

那么,到底发生了什么事呢?

背后黑手

“喂,警察同志,我在银行存的钱都没了。”

近日,警方连续接听了多个银行存款消失的案件,警方也发现,这绝对不是偶然,而是有人蓄意而为之。

在2013年,通过短信高额贴息的方式,让储户在指定的银行和地点办理存款手续,犯罪团伙再通过某种方式将钱转走。

但是,在银行里面,他们是怎么把钱转走的呢?让每一位巨款都消失得悄无声息。

监控画面

警方通过联系受害人得知,所谓的官方短信里面,居然还要他们在存款之后立马打印一份流水,且在存款的时候,他们还需要签订一份五不协议。

这份协议里面说的是在一年定期存款中,储户不能做以下任何一件事,如果做了那将会得不到10%的贴息: 1.不能提前支取

2.不能开通税

3.不开通短信通知

4.不查询

5.不开通网银

银行工作人员

就是因为这五不协议,让储户们都不敢对存款进行查询,但,也给了犯罪分子下手的机会。

警方觉得银行的做法似乎有些超出常理,按理说,即使是银行有存款的优惠,也不会阻止储户们查询余额的行为。

但是,这次高贴息的背后却禁止了储户的相关权利,这让警方不得不对银行产生怀疑的心理。

警方先是秘密联系了银行高层,调取了相关监控,这时,他们发现了一个疑点,那就是,为受害的42位储户办理业务的居然都是同一个工作人员。

业务员

这一点就充分体现了那位业务员的嫌疑。

通过监控,我们可以看到,当储户将存折递给业务员打印流水的时候,已经输入过一次密码了。

可是业务员却刷了两次存折,让储户又输入了一次密码。

谁也没有对业务员的小心思起疑心。

就在这两分钟之内,储户存折里的巨款又被转走了 。

资料图

原来,储户信任无比的业务员居然就是犯罪嫌疑人!

可是,业务员是怎么知道储户要存款的呢?她又没有通仙的能力。

而且,除了这一家银行,还有其他五家银行都出现了类似的事情,业务员串通了她们吗?

很显然,业务员并没有这么神通广大的能力。

这时候,警方发现了这些受害者的存款90%都转向了一个人的账户上。

邱女士

那就是邱女士。

随后,警方侦查了邱女士的银行账户。

他们发现,在2013年3月份-4月份期间,邱女士的银行账户里居然被转入了上亿 的交易。

那么,业务员和邱女士到底是认识还是不认识呢?

邱女士会不会也是犯罪团伙中的一员呢?

拆西墙补东墙

其实,在业务员偷偷办理转账业务的时候,还有两个重要流程。

第一个重要流程,在进行大数目转账之前,储户必须先要签订一份汇款凭证。

也就是说,李大爷想要给女儿转100万,在转账之前,要在汇款凭证里写下相关信息和签名。

第二个重要流程,在储户将存折交由业务员转账期间,需要另外一位工作人员用卡片进行授权,在工作人员同意授权的同时,还需要当面与储户验证相关信息。

储户签名对比

但是,在业务员对巨款下黑手的时候,汇款凭证早就伪造好了。

而工作人员在授权的时候也没有尽到责任,不仅没有与储户验证相关信息,就连信息都没有看一眼。

这正是银行管理的纰漏。

犯罪嫌疑人利用的就是这几点。

首先,储户对银行无条件的信任,再者,银行工作人员并没有按照工作要求行事。

资料图

当警方秘密调查一个月后,已经知晓了大概的犯罪过程。

这时,邱女士也被带到了审讯室。

邱女士对自己的犯罪行为承认得很快,也向警方坦白了犯罪团伙的作案过程。

邱女士其实是一位商人,当她拥有了一项专利技术之后,她开始想以此走上富贵之路。

银行账单

但是,却没有多少人有合作的意愿,但是邱女士不愿意就这样放弃。

于是,邱女士通过高回报的方式激发员工寻找合作方的动力。

虽然,有不少员工都为邱女士带来了合作,但是,这些合作都不值一提。

赚回来的钱不多,员工的高回报也得给予。

最后,邱女士还自己亲自去谈合作,今天有可能是请张总吃个饭,明天又有可能办个晚会。

邱女士

一来二去的,邱女士手里的资金都快花完了。

这时候,邱女士慌张了,当初吸引别人融资的时候,自己可是夸下了海口。

如今公司却开始入不敷出了,别说是盈利了,就连最基本的保障都不够。

当公司面临倒闭的风险的时候,邱女士开始将目光放在银行里的存款上。

然而,邱女士在银行里根本就没有存款,她盯上的是别人的存款。

资料图

邱女士找了个中间人认识到银行前工作人员,通过前工作人员的陈述,他们得知现如今的巨款转账一般都是直接授权,并不会有繁琐的程序。

一开始,前工作人员万般不愿,犯罪违法的事情,她可不干。

但是,当邱女士应承事成之后给予10%的诱惑下,前工作人员犹犹豫豫地答应了下来。

在接下来,基本就和邱女士无关了。

被骗储户

前工作人员找到在银行工作的同事密谋之后,就制定出来了这套方案。

在储户存定期一年的时候,所有接手人必须都是“自家人”。

并且还要在神不知鬼不觉办好转账程序。

在一年到期之后,邱女士会立马归还储户的本金和10%的贴息。

资料图

也就是说,邱女士是属于偷借储户的钱,在一年期限到达的时候,邱女士将会多给储户10%的利息,前工作人员和业务员都可以得到10%的回报。

如果储户是存款100万,那储户、前工作人员、业务员都可以得到10万元。

经过犯罪团伙之间的“努力”,他们成功拿下了六家公司,偷转了5亿存款。

可是,邱女士太过于相信自己了,认为公司只需要资金周转一下,就可以走向巅峰,从而将所偷转的存款在期限之前归还。

银行资料

虽然有时候,拼搏一下的确可以见到更壮观的美景,但是,有的时候,我们还是要看清局势,从事实出发,违法犯罪的事情我们是一点也不能碰!

在这件事情中,储户缺少的是防范意识,面对高额贴息就忍不住上套了也是正常,但是在存款之前,还是要向工作人员咨询一下。

而前工作人员和业务员更是知法犯法。

在经历了这起案件之后,中国银行的副行长表示:这样的案件,我们不应该再犯!

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